בנק אוף אמריקה, הבנק השני בגודלו בארצות הברית, יספוג קנסות פדרליים בהיקף של יותר מ-1.2 מיליארד דולר. הרשויות האמריקאיות קבעו כי הבנק כשל במשך שנים בדיווח על עסקאות חשודות, ולא עמד בדרישות החוק למניעת הלבנת הון.
על פי הנתונים שפורסמו, הבנק נכשל בזיהוי ובדיווח על עסקאות חשודות בהיקף עצום של מעל 5 מיליארד דולר. חלק ניכר מהעסקאות הללו היה קשור למימון בלתי חוקי שמקורו בסין, וחלק נוסף נקשר לפעילות פיננסית חשודה סביב הגבול הדרומי של ארצות הברית.
הקנס, שעומד על כ-1.21 מיליארד דולר, הוטל בעקבות חקירה ארוכת שנים של רגולטורים פדרליים. הבדיקה העלתה כי מערך הפיקוח הפנימי של הבנק על עסקאות חשודות היה לקוי באופן שיטתי, ולא רק מדובר במקרים בודדים שחמקו מעיניים.
הרשות לאכיפת חוקי הפשע הפיננסי בארה"ב, הגורם המרכזי שטיפל בתיק, הדגישה כי מדובר בכישלון מתמשך של הבנק לעמוד בחובות הרגולטוריות הבסיסיות שנועדו למנוע הלבנת הון ומימון טרור. בהודעה שהוציאה הרשות נכתב כי מערכות הבקרה של הבנק לא היו מסוגלות לאתר דפוסי פעילות חשודים לאורך תקופה ממושכת.
כחלק מההסדר, בנק אוף אמריקה יידרש ליישם שינויים מבניים משמעותיים במערכי ניהול הסיכונים שלו. הרשויות דרשו מהבנק לשדרג את מערכות המעקב אחר לקוחות, לחזק את צוותי הציות הפנימיים ולהגביר את הפיקוח על עסקאות בינלאומיות גדולות.
ההסדר הסופי גובש בין השנים 2023 ל-2024, לאחר משא ומתן ממושך בין נציגי הבנק לרגולטורים. במהלך התקופה הזו נבחנו מסמכים פנימיים רבים של הבנק, כולל דוחות ציות שלא הועברו בזמן לרשויות המפקחות.
מדובר באחד הקנסות הגדולים ביותר שהוטלו אי פעם על מוסד בנקאי אמריקאי בתחום הלבנת ההון. הסכום הגבוה משקף את חומרת הממצאים, ומצביע על כך שהרשויות האמריקאיות מחמירות את האכיפה נגד בנקים גדולים שאינם עומדים בדרישות הדיווח הפדרליות.
הפרשה מצטרפת לשורה ארוכה של מקרים דומים בשנים האחרונות, שבהם בנקים אמריקאים גדולים נדרשו לשלם קנסות כבדים בשל כשלים דומים בתחום הציות הפיננסי. המקרה הנוכחי מחזק מגמה שבה רגולטורים אמריקאים בוחנים ביתר קפדנות את יכולתם של מוסדות פיננסיים ענקיים לפקח על זרימת הכספים דרך מערכותיהם, בפרט כשמדובר בזרמי הון החוצים גבולות בינלאומיים.
בשלב זה לא פורסם אם בכוונת בנק אוף אמריקה לערער על ההחלטה או לקבל אותה כלשונה. צפויה בחינה מתמשכת מצד הרגולטורים כדי לוודא שהשיפורים הנדרשים במערכי הפיקוח אכן מיושמים בפועל בחודשים הקרובים.
בנק אוף אמריקה נקנס ביותר ממיליארד דולר בשל כשלים מתמשכים במניעת הלבנת הון ומימון בלתי חוקי.
תגובות
רגע, שקט פה מדי
דעתך חשובה - תהיו הראשונים להגיב על הכתבה