רשות ניירות ערך מזהירה: אתרי השקעות זרים מתחזים לישראליים

רשות ניירות ערך פרסמה אזהרה חמורה לציבור הרחב מפני אתרי השקעות ומסחר זרים הפונים למשקיעים ישראלים בשפה העברית, למרות שהגופים המפעילים אותם אינם מפוקחים בישראל ולעיתים אין להם כל זיקה למדינה. ברשות מדגישים כי הצגת אתר בעברית אינה מעידה בשום צורה שהחברה המפעילה אותו ישראלית, מחזיקה ברישיון מתאים או כפופה לפיקוח הרשויות בישראל.

לפי הרשות, התפתחות כלי התרגום האוטומטיים ומערכות הבינה המלאכותית מאפשרת כיום לאתרי השקעות בינלאומיים להציג את עצמם בעשרות שפות ולהתאים את שפת התצוגה למיקום המשתמש או להגדרות הדפדפן שלו, וזאת באופן מיידי וללא כל התאמה ממשית לדין המקומי או לרגולציה החלה במדינת המשתמש. המשמעות היא שאתר עשוי להיראות ישראלי לחלוטין מבלי שיהיה כזה בפועל.

המשקיעים נחשפים לאתרים אלה בשתי דרכים מרכזיות. הדרך הראשונה היא חיפוש מונחים כמו "השקעות", "מסחר אוטומטי" או "פלטפורמת מסחר" במנוע חיפוש, המוביל לאתר המוצג כולו בעברית. הדרך השנייה היא חשיפה למודעה ממומנת במנוע חיפוש, ברשת חברתית או באתר תוכן, המנוסחת בעברית ומכוונת לגולשים בישראל. באתרים אלה מוצגים לעיתים הסברים מפורטים, ממשק בעברית, המלצות משתמשים ואף תמונות של "לקוחות מרוצים", שיוצרים רושם של שירות ישראלי אמיתי.

בשלב הבא מוזמן המשתמש להשאיר פרטים ליצירת קשר עם נציג שירות דרך צ'אט או מערכת הודעות מיידיות. ההתכתבות מתנהלת בעברית שוטפת, המבוססת אף היא על תרגום אוטומטי, ומחזקת את הרושם השגוי. בהמשך פותח המשתמש חשבון, מוסר פרטים אישיים ומזהים ולעיתים מעביר כספים, מבלי לדעת מול איזה תאגיד הוא מתקשר, היכן הוא רשום ומי מפקח עליו, אם בכלל.

ברשות מציינים כי כאשר מתעוררת בעיה, כמו קושי במשיכת כספים או סירוב לסגור פוזיציה, עשוי להתברר כי הגוף פועל מחוץ לישראל, שהדין החל על ההתקשרות הוא דין זר, ושאכיפת זכויות והשבת כספים כרוכות בקושי משמעותי ולעיתים בלתי אפשריות הלכה למעשה.

הרשות מפרטת שורה של סימני אזהרה. בכתובת האתר ניתן לזהות סיומות דומיין חריגות כגון .top, .vip, .xyz, .online או .club, נתיב המעיד על תרגום אוטומטי, או שם דומיין שאינו תואם את שם החברה המוצג באתר. תפריט בחירת שפה הכולל עשרות שפות, ניסוחים בעברית לא טבעיים ושגיאות תחביר מהווים אף הם סימנים מובהקים. גם היעדר ציון שם התאגיד, מספר רישום, מדינת התאגדות או רגולטור מפקח צריך להדליק נורה אדומה.

סימני אזהרה נוספים הם אתרים המאפשרים הרשמה והפקדת כספים מיידית ללא הסבר ברור על זהות הגורם המתקשר, הפקדה לחשבון בנק במדינה שאינה קשורה לגוף המוצג, והבטחות לתשואה גבוהה באמצעות "מערכת אוטומטית" או "אלגוריתם מבוסס בינה מלאכותית" ללא גילוי מתאים על הסיכונים. הרשות מזהירה גם מפני הבטחות לתשואה ללא סיכון, התחייבויות להחזר הפסדים ולחץ להשקיע באופן מיידי.

האזהרה מתפרסמת על רקע התרחבות תופעת הונאות ההשקעה באינטרנט, שבהן נעשה שימוש בכלי בינה מלאכותית לפנייה למשקיעים. בעבר הזהיר יו"ר הרשות, ספי זינגר, בדיון בכנסת כי היקף ההונאות שבהן מטפלת הרשות מגיע למיליארדי שקלים, וכי חלק גדול מהפעילות מקורו מחוץ לישראל, דבר המקשה מאוד על אכיפת החוק.

לצד האזהרה, הרשות מזמינה את הציבור לדווח על התנהלות לא תקינה בשוק ההון באמצעות הקו הישיר שלה, המאפשר מסירת מידע גם באופן אנונימי. ברשות קוראים לציבור שלא להסתפק במראה האתר או בשפה שבה הוא פועל, ולבדוק לפני מסירת פרטים אישיים או העברת כספים את זהות התאגיד המפעיל, את מדינת רישומו ואת מעמדו הרגולטורי, ולוודא שהוא מחזיק ברישיון הנדרש בישראל.