איראן מבריחה מיליארדים בקריפטו: כך ארה"ב מנסה לעצור אותה

בכירים בהנהגה האיראנית הרחיבו בתקופה האחרונה את השימוש במטבעות דיגיטליים כאמצעי מרכזי להברחת כספים אל מחוץ לגבולות המדינה. במרכז המנגנון עומד המטבע היציב USDT של חברת Tether, שמאפשר להמיר סכומי כסף גדולים לדולרים נזילים ולהעביר אותם בין מדינות בלי פיקוח.

השיטה מסתמכת על תשתית קריפטו שהתפתחה באיראן במשך שנים, וכוללת פעילות נרחבת של כריית ביטקוין. גם הבנק המרכזי האיראני אימץ את המערכת, מה שהקל על ההנהגה במדינה להעביר הון בהיקפים גדולים אל מעבר לים בלי לעבור בערוצים הבנקאיים המסורתיים שנמצאים תחת השגחה בין-לאומית.

ערוץ הקריפטו הפך בשנים האחרונות לחלק מרכזי ובלתי נפרד מההתנהלות הכלכלית של משמרות המהפכה. הארגון משתמש במטבעות הדיגיטליים כדי לעקוף את הסנקציות שהמערב הטיל על איראן, לשמור כספים מחוץ למדינה למקרה הצורך, ולבצע עסקאות שונות מחוץ לשטחה של איראן, בלי שיהיה אפשר לעקוב אחריהן בקלות.

ההיקף של הפעילות עורר תגובה בין-לאומית. בימים האחרונים מתנהל מאמץ מתואם לבלימת השימוש האיראני במטבעות דיגיטליים, ובמסגרתו הוקפאו לאחרונה עשרות ארנקי קריפטו שהיו בבעלות משמרות המהפכה. ההקפאה נועדה לחתוך את הגישה של הארגון להון הנזיל שנמצא מחוץ לאיראן.

במקביל למאמץ להקפאת הארנקים, הטיל משרד האוצר האמריקני עיצומים חדשים על איראן. הפעם התמקדו העיצומים במערכת הצללים הבנקאית של המדינה ובפעילות המסחר במטבעות קריפטו הקשורה לאיראן. בין הגופים שנפגעו מהצעדים נכללות גם שתי חברות קש הממוקמות באיחוד האמירויות, ששימשו כערוצי מעבר לכספים.

הצעדים האמריקניים מגיעים על רקע הבנה גוברת בקרב גופי אכיפה בעולם כי הסנקציות המסורתיות על איראן, שמתמקדות בעיקר בבנקים ובחברות רשמיות, אינן מספקות עוד מחסום אפקטיבי. ההנהגה במדינה מצאה בקריפטו כלי שמאפשר לה לפעול מתחת לרדאר של המערכת הפיננסית הבין-לאומית, ולכן גם המענה נדרש להתעדכן בהתאם.

השימוש הגובר בקריפטו מציב אתגר חדש בפני הגופים שאמונים על אכיפת הסנקציות. בעוד שהעברות בנקאיות מסורתיות ניתנות למעקב יחסי, מטבעות דיגיטליים כמו USDT מאפשרים תנועת הון גלובלית שקשה הרבה יותר לחסום או לעקוב אחריה בזמן אמת, מה שמעניק להנהגה האיראנית ולמשמרות המהפכה יתרון תפעולי משמעותי.

בשלב זה נראה כי המאבק בין איראן לגורמים הבין-לאומיים סביב הקריפטו רק בתחילתו. ההקפאות האחרונות של ארנקים דיגיטליים והעיצומים על חברות הקש באיחוד האמירויות מסמנים הסלמה במאמץ למגר את התופעה, אך ההיקף העצום של תשתית הקריפטו האיראנית מעלה סימני שאלה באשר ליכולת האמיתית לבלום אותה.

המעקב אחר הפעילות הפיננסית של איראן בזירת הקריפטו צפוי להימשך, עם התמקדות בזיהוי ארנקים דיגיטליים נוספים הקשורים למשמרות המהפכה ובחשיפת חברות קש נוספות המשמשות להעברת הכספים.