החשוד המרכזי בגניבת ענק מ"גיבוי אחזקות" הוסגר לישראל

אייל רוזן, מהחשודים המרכזיים בפרשת קריסתה של חברת האשראי החוץ-בנקאי גיבוי אחזקות, הוסגר היום מפורטוגל לישראל. ההסגרה הושלמה לאחר שרשויות פורטוגל אישרו את הבקשה הישראלית בתחילת אוקטובר, בעקבות הליכים ממושכים שנועדו להביא אותו לדין בארץ.

רוזן חשוד בגניבה בידי מורשה, קבלת דבר במרמה בנסיבות מחמירות, רישום כוזב במסמכי תאגיד, הלבנת הון ועבירות דיווח לפי חוק ניירות ערך. מדובר בחשוד מרכזי בפרשה שנחקרה במחלקת החקירות, המודיעין ובקרת המסחר ברשות ניירות ערך, בשיתוף עם המחלקה הבינלאומית בפרקליטות המדינה.

מה קדם לזה

גיבוי אחזקות עסקה במתן אשראי חוץ-בנקאי בהיקף של מיליארדי שקלים בשנה, ותיק האשראי שלה עמד על למעלה מ-400 מיליון שקל לפני קריסתה. לפני הקריסה פרסמה החברה דו"חות שהציגו תמונה של אשראי איכותי וללא סיכון, ולטענת רשות ניירות ערך הדו"חות היו כוזבים.

על פי ממצאי החקירה, רוזן שלח את ידו בכספי החברה שאותה ניהל, תוך שימוש במעשי מרמה מתוחכמים, ובהמשך פעל להלבנת הכספים שמקורם בגניבה. נטען כי הוא הסתיר את מעשיו הפליליים וגרם להכללת פרטים מטעים בדיווחי החברה הציבורית למשקיעים.

רוזן שימש כמנהל סניף עפולה של גיבוי אחזקות, המקום שבו החלה קריסת החברה. גיבוי הייתה חברה ציבורית, שהוחזקה תחילה בידי האחים אריאל ואביטל פרדו, ולאחר מכן עברה לשליטת יהונתן כהן ויוסי לוי. החברה קרסה בסוף שנת 2022, לאחר שנחשפו חשדות למעילות ואי-סדרים כספיים בסניף עפולה.

באוקטובר 2022 נכנסה גיבוי אחזקות להליכי חדלות פרעון, כשהיא נושאת חובות של כ-140 מיליון שקל למחזיקי אגרות חוב וכ-110 מיליון שקל לבנקים. נאמני החברה טוענים כי הנזק הכולל מהקריסה מגיע לכ-360 מיליון שקל.

רוזן עזב את ישראל עוד בשנת 2022, טרם שנפתחה חקירה גלויה נגדו מצד רשות ניירות ערך. בעקבות עזיבתו פעלה המחלקה הבינלאומית בפרקליטות המדינה, יחד עם חוליית האינטרפול במפל"ג תפקידים מיוחדים (מת"מ) במשטרת ישראל, לאיתורו. לאחר שאותר ונעצר בפורטוגל, החלו הגורמים הישראליים בהליך ממושך להשלמת הסגרתו.

ב-4 באוקטובר 2026 הודיעו הרשויות בפורטוגל כי אישרו את בקשת ההסגרה. היום, כשבועיים לאחר מכן, הושלם ההליך ורוזן הובא לישראל באמצעות נציגי משטרת ישראל ורשות ניירות ערך. בטיפול בתיק מטעם המחלקה הבינלאומית בפרקליטות המדינה היה מעורב עורך הדין מתן עקיבא.

הפרשה לא נעצרת ברוזן בלבד. באוגוסט 2023 הגישו נאמני החברה ומייצגי מחזיקי האג"ח תביעה בסך 360 מיליון שקל נגד האחים פרדו, כהן, נושאי משרה לשעבר בחברה ופירמת רואי החשבון דלויט, בטענה שלא פיקחו כראוי על התנהלות החברה ואיפשרו את קריסתה. מנגד, כהן ולוי הגישו תביעה נגד האחים פרדו בסך 75 מיליון שקל, בטענה שהסתירו מהם את מצבה האמיתי של החברה. גיבוי אחזקות עצמה הגישה תביעות פיצויים נגד מנהלים לשעבר, ובהם רוזן והמנכ"ל לשעבר רן קאירי, בטענה לחלקם במעשי המרמה.

עוד מהדיווחים

האחים פרדו, ששלטו תחילה בגיבוי, הם ממקימי חברת הפינטק פאגאיה. כהן ולוי רכשו את גיבוי מהאחים פרדו תמורת 41 מיליון שקל, וטענו כי הוצגה בפניהם כחברה סולידית ורווחית. מנגד, האחים פרדו טענו כי בוצעה בדיקת נאותות מלאה וכל המידע הרלוונטי היה פתוח ונגיש לרוכשים, וכי האחריות לקריסה מוטלת על מי שניהל את החברה לאחר העברת השליטה.

למה זה חשוב

הפרשה ממחישה את הסיכון שבו נחשפים מחזיקי אג"ח ומשקיעים בחברות אשראי חוץ-בנקאי שמפרסמות דו"חות כוזבים. התביעות שעדיין מתנהלות נגד בעלי השליטה הקודמים, נושאי המשרה ורואי החשבון עשויות להשפיע על היקף הפיצוי שיוחזר למחזיקי האג"ח שנפגעו מקריסת החברה.

עם הגעתו לישראל צפוי רוזן להיחקר ולהיות מובא בפני בית המשפט להמשך ההליכים המשפטיים נגדו. חזקת החפות עומדת לרוזן, שטרם הואשם או הורשע בבית משפט.