אקסלנס טרייד משיקה: המלצות השקעה ישירות לנייד בלחיצת כפתור

מי שמנהל תיק השקעות בעצמו מכיר את הדילמה. יש כסף פנוי, ולא ברור מה לעשות איתו.

עכשיו אקסלנס טרייד, בית ההשקעות של הפניקס, חושבת שיש לה תשובה. השירות החדש נקרא Next Trade, והוא כבר זמין ללקוחות.

איך זה עובד בפועל? המערכת מנתחת את התיק שלכם, ושולחת הודעת פוש לטלפון עם המלצה קונקרטית. קנייה, מכירה, או שינוי בהרכב התיק. הכל מותאם לרמת הסיכון שהגדרתם מראש.

מה שנחמד כאן זה שאתם לא צריכים להקליד שום דבר. ההוראה כבר מוכנה ומחכה, ואתם רק לוחצים אישור. מאותו רגע היא עפה ישר לבורסה.

השירות מבוסס על טכנולוגיה של חברת פינווסט, בשילוב עם המלצות ממערך ההשקעות של אקסלנס עצמה. כלומר מישהו שם באמת יושב וחושב על ההמלצות, זה לא רק אלגוריתם שיורה בעיוור.

דרור יריב, מנכ"ל אקסלנס טרייד, לא חוסך בשבחים לפרויקט שלו. "Next Trade הוא תוצאה של למעלה משנה של פיתוח, ומשקף את המחויבות שלנו להפוך את המסחר העצמאי לפשוט ונגיש יותר עבור ציבור המשקיעים בישראל", הוא מסר. שנה של פיתוח בשביל הודעת פוש עם כפתור אישור, כן, אבל שיהיה בהצלחה.

גם אבנר חדד, מנכ"ל הפניקס בית השקעות, הצטרף למקהלת השבחים. "Next Trade הוא ביטוי לתפיסה שלפיה חדשנות אינה מסתכמת בטכנולוגיה, אלא ביצירת ערך אמיתי ללקוחות באמצעות שילוב בין מומחיות מקצועית, חוויית משתמש מתקדמת ושליטה מלאה של הלקוח בתיק ההשקעות שלו", אמר. מרשים כמה מילים גדולות אפשר לדחוף למשפט אחד.

ועכשיו לפרט שכולם מחפשים: מי בכלל זכאי לזה? השירות ניתן ללא עלות נוספת, אבל רק למי שיש תיק השקעות בשווי של לפחות 20 אלף שקל. מתחת לזה, תמשיכו לקבל החלטות בעצמכם כמו שהיה נהוג לפני שהעולם המציא בינה מלאכותית.

ההצטרפות עצמה מתבצעת דרך אפליקציית הפניקס בית השקעות, וכוללת שאלון קצר של שש שאלות שקובע את פרופיל הסיכון שלכם. שווה לציין שמבחינה משפטית זה מוגדר כשיווק השקעות ולא ייעוץ השקעות, וזה הבדל שלא כדאי להתעלם ממנו. במילים פשוטות, לגוף שנותן את ההמלצה יכולה להיות זיקה לניירות שהוא מציע, בכפוף לגילוי הנדרש בחוק.

בשורה התחתונה, מדובר במעין תחנת ביניים בין מסחר עצמאי מלא לבין ייעוץ השקעות מסודר. אתם עדיין מקבלים את ההחלטה הסופית, אבל מישהו אחר עושה בשבילכם את העבודה השחורה של המחקר.

התחרות על המשקיע העצמאי בשוק ההשקעות הישראלי לא נחה לרגע, ובתי ההשקעות מבינים שאפליקציה נוחה שווה יותר מכל עמלה מוזלת. נראה שהמירוץ הבא יהיה מי יידע להגיד ללקוח מה לעשות עם הכסף שלו בצורה הכי נעימה, לפני שהמתחרים יעשו את זה קודם.