חקירה בארה"ב: ענקית הקריפטו בינאנס אפשרה עסקאות עם איראן

בורסת המטבעות הדיגיטליים הגדולה בעולם, בינאנס, נקלעת בימים אלה לחקירה פדרלית חדשה בארצות הברית. תובעים פדרליים בודקים חשד חמור: שהחברה אפשרה לסוחרים באיראן לפעול בפלטפורמה שלה תוך עקיפה של הסנקציות האמריקניות על טהרן.

הדיווח על החקירה פורסם לראשונה בסוכנות הידיעות בלומברג, ומיד עורר הדים בשווקים הפיננסיים. לפי הפרסום, בינאנס לא חסמה מסחר של גורמים איראניים בפלטפורמה שלה, בניגוד למה שהיה אמור לקרות תחת מגבלות הסנקציות שהטילה וושינגטון על איראן.

משרד המשפטים האמריקאי בוחן כעת אם הכישלון הזה היה מקרי או שיטתי. במוקד הבדיקה עומדת השאלה האם בינאנס נמנעה במכוון מחסימת עסקאות ספציפיות שבוצעו על ידי גורמים איראניים, ובכך אפשרה להם לעקוף את מנגנון הפיקוח הפיננסי שאמור למנוע מטהרן גישה למערכת הכלכלית העולמית.

מקורות שצוטטו על ידי בלומברג ציינו כי החקירה ממוקדת בעסקאות קונקרטיות ולא בטענה כללית וגורפת. עם זאת, בסוכנות רויטרס הבהירו כי עדיין לא הצליחו לאמת את הפרטים באופן עצמאי, וכי אין נכון לעכשיו הודעה רשמית מטעם הרשויות בנוגע למסקנות הבדיקה או לצעדים שיינקטו נגד החברה.

זו לא הפעם הראשונה שבינאנס מוצאת את עצמה במוקד עניינה של ארצות הברית. עוד ב2019 החרימה הממשלה האמריקנית את פעילות החברה מטעמים רגולטוריים, מהלך שהוביל את בינאנס להקים ישות נפרדת בשם "בינאנס ארצות הברית" שנועדה לפעול בהתאם לחוק המקומי ולהפריד בין הפעילות הגלובלית לזו האמריקנית.

אלא שגם המהלך הזה לא חיסל את החשדות. מסמכים שחשף מגזין פורבס כבר ב2020 הצביעו על כך שבינאנס בנתה מבנה תאגידי מורכב ומתוחכם, שנועד לכאורה להתחמק מפיקוח רגולטורי ולהמשיך לגרוף רווחים ממשקיעים אמריקנים מבלי לדווח על כך כנדרש.

החקירה הנוכחית מצטרפת אפוא לשרשרת ארוכה של עימותים משפטיים בין ענקית הקריפטו לבין הרשויות בארצות הברית, ומעלה מחדש שאלות על מידת האכיפה בפועל של סנקציות פיננסיות בעולם המטבעות הדיגיטליים, זירה שבה כסף זורם בלי גבולות ולעיתים בלי עין פיקוח אפקטיבית.

אם החשדות יאושרו, מדובר בפרשה שעלולה להצטרף לרשימת התקדימים שבהם נעשה שימוש בטכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי לעקוף משטרי סנקציות בינלאומיים, סוגיה שמדינות מערביות, וביניהן ישראל, עוקבות אחריה בדריכות בשל החשש מהברחת כספים למימון טרור ותוכניות חמושות איראניות.

נכון לעכשיו בינאנס לא מסרה הבהרה מפורשת בנוגע לחקירה, ומשרד המשפטים האמריקאי לא פרסם הודעה רשמית. צפויה בדיקה מעמיקה שתקבע אם יוגשו כתבי אישום נגד החברה או גורמים בכירים בה, ומעקב אחר ההתפתחויות בזירה ימשיך בימים הקרובים.